FP1級で転職成功！年収・職種・活かし方を徹底解説【完全ガイド】

「FP1級を取ったけど、どう活かせばいいのか分からない…」
「そもそもFP1級って転職で本当に有利なの？」

そんな不安や疑問を抱えている方は意外と多いものです。

FP1級は難関資格であるにもかかわらず、取得後の活かし方や転職先について具体的な情報が少なく、行動に踏み出せない方も少なくありません。

この記事では、そんなあなたの疑問を解消するために、以下のような情報を詳しく解説しています。

• FP1級の取得難易度や2級・AFPとの違い
• 転職先別の仕事内容と年収相場
• 未経験からのキャリアチェンジの進め方
• 応募書類や面接対策のポイント
• 独立・副業の可能性まで視野に入れたキャリア設計

「FP1級を取ったはいいけど、これからどう動くべきか？」

この記事を読めば、あなたの資格を最大限に活かす転職戦略がきっと見えてきます。

FP1級とは？取得難易度とキャリア価値

FP1級の概要と試験内容

FP1級（ファイナンシャル・プランニング技能士1級）は、個人の資産設計に関する知識と実務能力を問われる国家資格です。

この資格はFP技能検定の中でも最上位に位置し、非常に高度な専門知識と実務経験が求められます。学科試験は筆記形式、実技試験は面接形式で行われ、合格率は学科で約10〜15%、実技で約85%とされます。

受験には2級やAFPの取得、さらに所定の実務経験が必要なため、受験準備には時間がかかる点も特徴です。

どんな問題が出るのか気になる方も多いですが、実際には保険や税務、相続など、実務で直面するケーススタディが中心となります。

2級・AFPとの違い

FP資格には3級・2級・1級がありますが、1級は他と比べて求められる知識の深さや役割の広さが大きく異なります。

• 法律や税務、不動産評価などで専門家レベルの知識が必要
• 2級やAFPに比べて、受験には厳格な実務経験条件がある
• 評価対象が営業職にとどまらず、コンサルや管理職にも広がる

2級・AFP取得者が主に営業現場で活躍するのに対し、1級保有者は資産コンサルティングやマネジメント職への道が開けやすくなります。

キャリアアップに本当に有利なのかと迷う方もいるかもしれませんが、1級取得によって年収が大幅に増加した事例も少なくありません。

FP1級取得のメリットと市場価値

FP1級を取得すると、他のFP資格保持者との差別化が明確になります。

特に、顧客対応の信頼性や、専門知識を活かしたキャリアの選択肢が広がる点が評価されています。

• 顧客からの信頼を得やすくなる
• 保険や金融、不動産に限らず、コンサルティング業務にも進出可能
• 年収アップや昇進のきっかけになる

近年は、相続や事業承継といった高度な資産課題への需要が増加しており、FP1級保有者の専門性が強く求められています。

求人票でも「FP1級歓迎」と記載される企業が増えており、市場からの評価も確実に高まっています。

FP1級保持者の年収・給与相場

金融業界での平均年収

FP1級を活かして金融業界で働く場合、年収は500万〜800万円が相場です。

特に都市銀行やメガバンク、証券会社など大手金融機関では、FP1級の専門性が高く評価され、昇進や昇格の要件に含まれることもあります。

• 営業部門：成績次第で年収800万円超も可能
• 資産運用部門：顧客対応の質で高収入を維持
• 管理部門：役職次第で900万円台に到達

また、FP1級保有者はコンサルティング営業にも強く、外貨建て商品や信託商品の提案時にもその知識が生かされます。

「資格でどれほど給与が上がるのか？」と疑問を抱く方もいますが、実際には非保有者との差が100万円以上あるケースもあります。

保険・不動産業界での平均年収

保険業界や不動産業界では、FP1級の有資格者が重要な戦力と見なされる場面が多くあります。

平均年収は400万〜700万円前後とされ、営業力と専門知識の両方が成果に直結します。

• 保険会社：FP1級を評価する営業所ではインセンティブも厚い
• 不動産仲介：資産形成アドバイスと組み合わせて信頼性向上

たとえば、住宅ローンや相続を絡めた資産形成相談において、FP1級の資格は大きな信頼材料となります。

「資格を取っただけで年収が上がるの？」と感じるかもしれませんが、提案力の強化やクロージング率の向上によって実際の収益も変わってきます。

独立系FPの報酬モデル

独立系ファイナンシャルプランナーの場合、年収は300万円から1,000万円以上と幅広く、報酬モデルに大きく左右されます。

主な収入源としては以下のようなものがあります。

• 顧客との面談報酬（1回あたり1〜3万円）
• 顧問契約（月額2〜5万円が相場）
• セミナー登壇・執筆活動の謝礼
• 保険・証券商品の仲介手数料

完全な自営業であるため、集客力やブランディングが年収に直結します。

「独立して食べていけるの？」と不安になるかもしれませんが、SNSやブログ、YouTubeなどを活用することで安定収入を築いている方も増えています。

FP1級を活かせる主な転職先と仕事内容

保険会社・保険代理店

FP1級は保険会社や保険代理店においても高く評価されます。

保険営業において、専門的な知識を持つことは顧客からの信頼を得るうえで大きな武器になります。

FP1級を保有していれば、単なる保険商品販売にとどまらず、資産形成やライフプラン全体に関するコンサルティング営業が可能となります。

「営業が苦手でも活躍できるのか？」と不安を抱く方もいるかもしれませんが、知識に基づいた提案ができることで、売り込み型ではない営業スタイルを実現できます。

銀行・信用金庫

銀行や信用金庫では、FP1級の知識が融資業務や資産運用アドバイスに活かされます。

• 住宅ローンや教育資金などライフイベントへの資金計画提案
• 高齢顧客に対する相続・資産承継相談
• 法人顧客への事業承継や資金運用のアドバイス

地域密着型の信用金庫では、顧客との長期的な信頼関係が求められるため、FP1級の知識が自然に活かされる場面が多いです。

証券会社

証券会社で働くFP1級保有者は、資産運用や投資信託、株式・債券商品の提案を行うプロフェッショナルとして活躍しています。

特に富裕層向けのウェルスマネジメント部門では、税務や相続に関する知識も求められるため、FP1級の存在感が際立ちます。

「営業ノルマがきついのでは？」と心配されがちですが、近年は提案型営業や信頼関係重視の営業スタイルへとシフトしており、FP1級のような専門資格の価値が高まっています。

不動産会社

不動産業界では、FP1級保有者が住宅購入に関する資金計画の提案や、相続対策としての不動産活用提案などで力を発揮します。

• 住宅ローンとライフプランのトータル提案
• 相続不動産の評価と活用提案
• 投資用不動産に関するリスク説明

法務や税務の視点を加えたアドバイスができるため、顧客との信頼関係を築きやすく、リピーター獲得にもつながります。

資産コンサルティングファーム

資産コンサルティングファームでは、FP1級はまさに即戦力として扱われます。

顧客の資産全体を俯瞰し、税務・不動産・保険・投資といった多方面の知識を融合させたプランニングを行うため、高度なスキルが求められます。

年収は800万円を超えるケースもあり、実力主義の環境でスキルアップを目指す方にとっては理想的な職場といえるでしょう。

未経験からFP1級でキャリアチェンジする方法

未経験歓迎求人の探し方

FP1級を取得していても、業界未経験では求人が見つからないのではと不安になる方も多いでしょう。

しかし、近年では未経験者を対象とした「ポテンシャル採用」も増えており、戦略的な探し方をすれば十分にチャンスはあります。

• 「FP1級歓迎」や「金融・保険知識活かせる」などのキーワードで検索
• 金融専門の転職エージェントを活用する
• 未経験OKの求人でも「資格保有者優遇」の記載があるかをチェック

さらに、面接では「なぜ未経験からその業界を目指すのか」をしっかり語れる準備が重要です。

年代別転職のポイント（30代／40代／50代）

年齢が上がるほど転職市場でのハードルも変わってきます。年代ごとの戦略が必要です。

30代は比較的柔軟な転職が可能で、ポテンシャル採用も期待できます。資格＋行動力を武器にすれば業界未経験でも挑戦可能です。

40代になると、即戦力性が重視されるため、前職の経験をどうFP業務に活かせるかがカギになります。

50代は難易度がさらに高くなりますが、相続や年金など人生後半に関わる知識ニーズが強く、人生経験を活かした「信頼感」で差別化できます。

「年齢が高いと不利なのでは？」と思うかもしれませんが、FP1級という武器があることで、十分に選ばれる人材になることも可能です。

転職活動に必要な準備と勉強

未経験からの転職成功のカギは、資格だけでなく「実務に近い知識」と「情報収集力」です。

• 金融業界や保険業界の基礎用語を押さえる
• 最新の法改正や税制トレンドをフォローする
• ロープレ形式の面接対策を行う

また、志望業界のセミナーや勉強会への参加、業界誌の購読も有効です。

「勉強は資格取得で終わりじゃないの？」と感じるかもしれませんが、転職活動こそが実践知識の応用の場です。

転職成功のための応募書類・面接対策

職務経歴書で強調すべき実績とスキル

未経験でも、これまでのキャリアの中で培ってきた経験を「FP業務にどう活かせるか」という視点で書くことが重要です。

• 数字で示せる実績（売上向上率、顧客満足度など）
• マネジメント経験や教育経験があれば明記
• FP1級取得の動機と将来のビジョンを添える

「実績がFP業務と関係ない…」と思う方でも、例えば「傾聴力」や「提案力」などの汎用スキルは十分アピールになります。

面接でよく聞かれる質問と回答例

面接では、専門知識だけでなく「人柄」や「ビジョン」が重視されます。

特に以下のような質問は頻出です。

• 「なぜFP業界を志望したのか？」
• 「FP1級をどう活かしたいか？」
• 「自分の強み・弱みとその克服法は？」

回答例として、「自身のライフプランを真剣に考えたことでFPの重要性に気づき、同じように悩む方をサポートしたい」というストーリーは説得力があります。

資格以外に評価されるスキル・経験

FP1級を持っているだけでは不十分とされる場面もあります。

実際には、次のようなスキルや経験が評価されやすいです。

• 顧客折衝経験（販売、営業、接客など）
• プレゼン能力（資料作成、提案力）
• PCスキル（Excel関数、PowerPoint操作）

また、業界によっては税理士や宅建士、証券外務員などのダブルライセンスも高評価のポイントになります。

「資格があれば十分？」と思いがちですが、実務に直結するスキルをどれだけ備えているかが、採用側にとっての判断材料になります。

転職支援サービスと求人媒体の選び方

転職エージェントの活用ポイント

FP1級保持者が転職活動を有利に進めるには、転職エージェントの活用が欠かせません。

• 金融・保険業界に強いエージェントを選ぶ
• 担当キャリアアドバイザーとの相性を確認する
• 非公開求人や年収交渉の情報を引き出す

また、面接日程の調整や書類添削のサポートも受けられるため、忙しいビジネスパーソンにとって大きな助けになります。

「どのエージェントが良いのか分からない…」という場合は、2〜3社に登録して比較検討するのがおすすめです。

求人サイトの比較と使い分け

求人サイトは手軽に情報収集できる反面、掲載内容の信頼性や精度にはバラつきがあります。

そのため、次のような使い分けが効果的です。

• リクナビNEXTやdodaで全体の傾向を把握
• 金融・保険・士業向けの専門サイトで絞り込み
• 企業の口コミサイトと併用して情報の裏付けを取る

自分の志向にマッチした求人を見つけるためには、検索条件の工夫も欠かせません。

「どうやって信頼できる求人を選ぶの？」という声もありますが、運営元や求人の詳細記載がしっかりしているかを一つの基準にすると良いでしょう。

セミナー・勉強会で情報収集するコツ

FP資格を活かす転職では、セミナーや勉強会での情報収集も有効な手段です。

特に未経験業界に挑戦する場合は、現場のリアルな声を聞ける貴重な場となります。

参加の際には、以下の点を意識しましょう。

• 業界別セミナーや資格保有者向け勉強会を選ぶ
• 登壇者の実績を事前にチェックする
• 可能ならば質問タイムで疑問を解消する

「本当に参加する価値あるの？」と迷う方もいますが、実際の職場環境やキャリア事例を聞くことで視野が広がります。

FP1級取得後のキャリアアップと独立の道

資産運用アドバイザーとしてキャリアアップ

FP1級を保有していれば、銀行や証券会社の中でも「資産運用アドバイザー」へのステップアップが現実的です。

• 投資信託や債券、外貨商品など多様なポートフォリオ提案が可能
• 顧客のライフプランを基にした運用戦略を設計できる
• 中長期で顧客と関係を築き、リピート契約につながる

単なる商品の販売ではなく、課題解決型の提案が求められるポジションのため、FP1級の知識が大きな武器になります。

事業承継・M&Aコンサルタントへの転向

FP1級の知識は、法人向けコンサルティングにも応用可能です。

とくに、経営者層へのアプローチが必要な「事業承継」や「M&A」の分野では、税務・相続・財産管理といった分野の知識が役立ちます。

士業や経営コンサルタントとチームを組み、企業の課題を多角的に解決していく場面も多いため、コミュニケーション力も重要です。

「個人顧客向けしか無理では？」と感じる方も多いですが、FP1級の専門性が法人領域でも高く評価される時代になっています。

独立系FPとして開業するステップ

FP1級を取得した後、「独立したい」と考える方も増えています。

独立FPとして安定収入を得るには、以下のようなステップが必要です。

• 顧客ターゲットの明確化（相続、保険見直し、ライフプランなど）
• 集客チャネルの構築（ブログ、SNS、セミナー開催）
• 継続課金型のビジネスモデル構築（顧問契約など）

また、保険募集人や証券外務員資格を併用し、紹介報酬や手数料を収益源にする人も少なくありません。

「開業しても食べていけるの？」と不安に感じる方もいますが、実際にはFP1級を軸に、講師・書籍出版・メディア出演など収益源を多角化して活躍する方も増えています。

よくある質問（FAQ）

FP1級がなくても転職できる？

はい、可能です。FP1級がなくても、2級やAFP資格で応募できる求人も多数存在します。

特に保険・不動産業界や個人向けの資産相談業務では、2級レベルの知識でも実務上十分とされることが多いです。

ただし、FP1級があると高単価案件への対応力が認められ、選考での差別化がしやすくなるのも事実です。

「持っていないと不利なのでは…？」と心配する必要はありませんが、上位資格を目指すことは確実にプラスになります。

実務経験が少なくても大丈夫？

実務経験が少ない場合でも、転職は可能です。ただし、応募企業によっては経験重視の傾向があるため、戦略が必要になります。

• 実務に近い知識や資格の勉強を続けている姿勢を見せる
• 過去の仕事で「顧客対応」や「提案力」を発揮した具体例を準備
• 実務経験がない分、資格やコミュニケーション力で補完

また、実務経験不要のポジション（事務職、サポート職）からスタートし、経験を積む選択肢もあります。

取得費用は転職後に回収できる？

FP1級取得にかかる費用（受験料や講座代）は確かに高額ですが、長期的に見れば十分に回収可能です。

特に、転職先で年収が50万〜100万円アップするケースでは、1〜2年で回収できる計算になります。

また、独立や副業として活用すれば、セミナー講師・執筆・コンサルティングなど多方面で収入源が広がります。

転職までにやっておくべき勉強やスキル

転職を見据えるなら、以下のような準備を並行して進めると安心です。

• ExcelやPowerPointなどの業務ツールの操作スキル
• 税務・保険・金融業界の最新動向のチェック
• 実務書籍や事例集を活用したケーススタディ演習

また、職務経歴書のブラッシュアップや模擬面接の練習も忘れずに行いましょう。

「資格だけで十分？」と考えがちですが、現場対応力こそが真の強みになります。

まとめ：FP1級はキャリア形成と収入アップの強力な武器

FP1級資格は、金融・不動産・保険などの専門業界だけでなく、コンサルティングや独立開業にも活かせる非常に汎用性の高い資格です。

そのため、転職市場でも高く評価されており、年収アップやキャリアの選択肢拡大を目指す人にとって、大きなメリットをもたらします。

• 資格だけでなく「実務視点」での知識活用が評価される
• 未経験からの転職でも戦略次第で十分に成功可能
• 金融・保険・不動産・独立など幅広い進路が選べる
• 転職エージェントや求人媒体を活用すれば情報収集がスムーズ
• 今後の資産形成ニーズ増大により、FP1級の市場価値はさらに上昇中

今のキャリアに不安がある方、自分の専門性を強みに変えたい方にとって、FP1級はまさに未来への投資といえる資格です。

「このままでいいのかな？」という不安が少しでもあるなら、資格の活かし方を今から一緒に考えてみませんか？

転職ポータル 編集部

キャリアアドバイザー / ライター

「誰もが納得のいくキャリアを実現する」を目指して活動する転職情報の専門チーム。

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