FPの転職先13選｜未経験から年収アップまで完全ガイド

「FPの資格を取ったけど、どんな仕事があるの？」「未経験からでも本当に転職できるのか不安…」

そんな疑問や悩みを抱える方は少なくありません。実際、FP資格は金融業界だけでなく、不動産、教育、企業内アドバイザーなど幅広い分野で活かせる強力な武器です。

この記事では、ファイナンシャルプランナー（FP）としての転職先を網羅的に紹介し、未経験からでも安心してキャリアを築くための具体的なステップを解説します。

• FPが活躍できる13の代表的な転職先と仕事内容
• 未経験者が評価されるポイントとアピール方法
• 資格別の転職市場での評価と活かし方
• 年収相場とキャリアアップに必要な追加資格
• 転職成功のためのエージェント・求人サイト選び

「今の仕事にモヤモヤしている」「FP資格を活かした働き方を知りたい」そんなあなたの疑問をこの記事でまるごと解消します。

FPが活躍できる主な転職先とそれぞれの仕事内容

銀行・証券・保険など金融機関での個人資産コンサルティング

FP資格を活かして最も多くの方が転職するのが金融機関です。

• 銀行：預金・投資信託・住宅ローンなど総合的な資産運用の提案
• 証券会社：株式や投資信託を通じた資産形成サポート
• 保険会社：ライフステージに応じた保険設計と将来設計の支援

最近では営業色の強い業務だけでなく、顧客相談に特化したポジションも増えています。
「数字ばかり追うのは苦手…」という方でも働き方の選択肢が広がっています。

不動産・住宅ローン業界での資金計画アドバイス

住宅購入や住み替えに関する相談業務は、FPの専門知識が求められる分野の一つです。

• 不動産営業・仲介：年収や将来設計を踏まえた住居選びのサポート
• 住宅ローン相談員：適切な借入額や返済計画のアドバイス
• 相続や贈与に関する不動産の資産運用提案

特にシニア層向けの住まい相談では信頼感が重視されるため、FP資格の有無が結果に直結しやすい傾向があります。

コンサルティング会社・独立系FP事務所での総合ライフプラン提案

特定の商品を売らず、中立的な立場から顧客にアドバイスできるのがこの働き方の特徴です。

家計診断から老後の資金準備まで幅広いテーマに対応できるため、FP本来の役割を実感しやすいでしょう。

講演活動やメディア出演などを通じて認知度を高め、顧客を獲得するビジネスモデルも一般化しています。

一般企業（経理・人事・総務）での社内ファイナンシャルアドバイザー

FPは顧客だけでなく、社内に対してもお金のプロとして価値を提供できます。

• 経理部門での財務諸表分析や資金繰り管理
• 人事部門での退職金制度や福利厚生の設計
• 総務・法務との連携によるリスクマネジメントの支援

中小企業ではFP資格保有者が経営アドバイザー的な役割を果たすケースもあり、縁の下の力持ちとして重宝されます。

教育・研修機関や自治体でのマネーリテラシー講師

近年注目を集めているのが、金融教育分野での活躍です。

中学校・高校への出張授業、企業研修、自治体主催のマネーセミナーなど活動の幅は広がりを見せています。

「お金の不安をなくす」ことが社会的な課題となっている今、FPの社会的役割はますます重要になっています。

未経験からFP職へ転職しやすい背景と押さえておくべきポイント

高齢化と資産形成ニーズの拡大による求人増加トレンド

少子高齢化が進む日本において、老後資金・相続・医療費の問題など生活に密接したお金の相談ニーズは年々高まっています。

それに伴い、FPを必要とする企業や自治体が増加傾向にあり、未経験者でも育成前提で採用する求人が目立つようになりました。

特に以下のような領域での採用が活発です：

• シニア向け資産運用サービス
• 保険見直し・老後資金計画
• 住宅ローンや不動産相談

今後も人口構造の変化により、お金の相談相手としてFPが担う役割は拡大していくでしょう。

企業が求める人物像と評価されるポータブルスキル

未経験者がFP職へ転職する際、重要なのは「FP資格＋対人スキル・提案力」です。

具体的には以下のようなスキルが評価されやすくなっています。

• 営業や接客業で培った「ヒアリング力」「信頼構築力」
• 説明資料や提案書を作成する「論理的思考力」
• 社内外の人と円滑に連携する「コミュニケーション力」

FP資格だけでは差別化が難しいため、これらのポータブルスキルと掛け合わせることで内定に一歩近づけます。

未経験歓迎求人を掴むための学習・実務経験の積み方

未経験からFP職を目指すなら、「資格学習＋実務体験」の両輪で準備するのが効果的です。

具体的なステップは以下の通りです：

• FP3級→2級取得で基礎的な信頼を得る
• 無料相談イベントやボランティアでの家計アドバイス経験を積む
• 転職エージェントを活用し、未経験OK求人に的を絞って応募

また「ライフプラン表を自主制作してポートフォリオとして提出する」といった工夫も、未経験のハンデを補う武器になります。

FP資格（3級・2級・1級・CFP）の転職市場価値と評価のされ方

等級別に期待される専門性と担当業務の違い

FP資格には複数の等級が存在し、それぞれ転職市場での評価や業務範囲に違いがあります。

• FP3級：基礎知識レベル。一般教養や入門資格として評価
• FP2級：実務レベルの知識。転職活動でも最低限のアピール材料
• FP1級：高度な専門性。独立開業や企業内上級職向け
• CFP：国際的なFP資格。専門分野での信頼性が高い

特に金融機関や不動産業界では2級以上の保有が応募条件になっているケースもあり、目安としては「2級→スタートライン」「1級・CFP→キャリアアップの切り札」として認識されています。

資格取得に必要な勉強時間・費用と効率的な学習計画

FP資格の取得にかかる時間と費用は以下の通りです。

• FP3級：80〜120時間／受験料6,000円前後
• FP2級：150〜250時間／受験料8,700円前後
• FP1級・CFP：300時間以上〜／受験料数万円＋研修等

社会人にとっては限られた時間での学習が求められるため、オンライン講座や通信講座（例：ユーキャン、スタディング）を活用した「スキマ時間の学習」が鍵となります。

また、2級までは「独学→過去問中心」の学習でも十分合格が狙えるため、効率重視で取り組むのがコツです。

採用担当者がチェックする資格以外のアピールポイント

資格はあくまで「スタートライン」であり、採用担当者が重視するのは「その知識をどう使えるか」です。

アピールポイントとしては以下が挙げられます：

• 自身の家計見直しや資産運用の成功体験
• セミナー登壇、ブログ運営などのアウトプット実績
• 顧客目線での提案経験（営業・接客含む）

「資格だけ持っている人」と「活かしている人」の差が出やすいため、行動に基づいたエピソードが差別化の鍵となります。

FP転職後の年収相場とキャリアアップのステップ

業界別平均年収レンジと報酬モデル

FPの年収は所属する業界や職種によって大きく異なります。

• 銀行・証券：年収400〜700万円（営業インセンティブあり）
• 保険会社：年収350〜600万円（歩合制が多く成果次第）
• 不動産業界：年収400〜800万円（住宅ローン提案の成約数がカギ）
• 独立系FP：年収300万円〜1,000万円超（顧客数・単価に依存）

特に営業職ではインセンティブによる変動幅が大きく、「年収1,000万円超」も現実的ですが、固定給が少ない場合もあるため注意が必要です。

年収アップにつながる追加資格・専門分野の深掘り

FP資格に加え、以下のような専門スキルを習得すると年収アップが期待できます。

• 宅地建物取引士（宅建）：不動産業界での信頼性アップ
• 証券外務員：金融機関での提案業務に必須
• 相続診断士・終活カウンセラー：高齢者向けサービスに強くなる

また、年金や保険、住宅ローンなど1つの領域を深掘りして「専門家」として認知されることで、相談料や講演料など単価を上げることも可能です。

独立・フリーランスFPの収入モデルと成功事例

独立系FPとして成功するには、収入源の多様化が重要です。多くのフリーランスFPは次のようなモデルで収入を得ています。

まず顧客からの相談料や契約料で月額報酬を得つつ、講演活動・執筆・オンラインサロン運営などで副収入を確保します。

中にはSNSやYouTubeで集客し、セミナーを月数回開催することで年収1,000万円を超える事例も。
ただし、安定性は低いため「副業→複業→独立」という段階的な移行が成功の鍵となります。

転職を成功させるための戦略とおすすめのエージェント・求人サイト

履歴書・職務経歴書で差別化するポイントと実例

FP職への転職では、単なる「資格の羅列」ではなく「どう活かしたか」が問われます。

• 資格取得の動機をストーリーとして記述
• 家族のライフプラン設計をした経験など具体事例を盛り込む
• 過去の職種とFP知識のつながりを説明

たとえば「小売業で顧客ニーズを聞き取り、購買提案してきた」経験を、「ヒアリング力」としてFP業務に応用できると示すと効果的です。

面接で評価を高める自己PRとキャリアビジョンの伝え方

面接では「数字」より「人柄」や「信頼感」が重視されることが多くあります。

そのため、自分の人生経験や失敗談も含めて「顧客に寄り添える理由」を語ると、ぐっと信頼感が増します。

加えて、「3年後にはCFP取得と独立を目指したい」など、中長期のキャリアビジョンも話せると好印象です。

FP職に強い転職エージェント・求人サイトの比較

FP職を目指すなら、業界特化型エージェントを活用するのが効率的です。

• マイナビ金融エージェント：銀行・証券会社への転職に強い
• リクルートエージェント：非公開求人が豊富で実績多数
• MS-Japan：経理・財務・人事など管理部門のFP活用に特化
• コトラ：金融・コンサル特化。CFP・1級FP志向の方におすすめ

また、求人検索サイト（Indeedやdoda）では「FP資格」「資産運用アドバイザー」などキーワードを絞って探すと効率的です。

よくある質問（FAQ）と転職活動のチェックリスト

資格取得のタイミングは転職前後どちらが有利？

結論から言うと、「2級までの取得は転職前、1級やCFPは転職後でもOK」です。

多くの企業では、実務での成長を期待しているため「資格はあくまでスタートライン」と考えています。

そのため、転職時点で2級程度を保有していれば、面接でも評価されやすくなります。
逆に資格の取得にこだわりすぎて応募が遅れるのは、本末転倒になりがちです。

30代・40代・50代など年代別に注意すべきポイント

• 30代：ポテンシャル採用＋資格保有でキャリアチェンジが狙いやすい
• 40代：マネジメント経験や営業成果が求められることが多い
• 50代：専門性・実績重視。コンサルや講師業への転向も視野に

年齢を重ねるほど「人柄」や「信頼感」が重視されるため、落ち着いた受け答えと具体的なエピソードの用意がカギとなります。

女性FPのキャリアパスとワークライフバランス

FP職は比較的柔軟な働き方がしやすいため、子育てや介護と両立する女性にも向いています。

特に以下のような選択肢があります：

• 保険代理店や住宅ローン窓口での時短勤務
• 在宅でのオンライン相談業務
• 講師業・セミナー講演など自営型の働き方

女性目線でのライフプラン提案は需要が高く、相談者からも共感を得やすい点が強みです。

まとめ：FP資格を活かした転職で理想のキャリアを手に入れる

ファイナンシャルプランナー（FP）は、金融業界はもちろん、不動産、コンサル、教育など幅広い分野でニーズが高まっており、未経験からでもキャリアチェンジが実現しやすい職種です。

その理由は、高齢化や資産形成ニーズの増加といった社会背景に加え、FP資格の取得によって専門性を可視化できる点にあります。

• 金融・不動産・教育など多彩な業界で活躍できる
• 未経験者向けの求人も年々増加している
• FP2級以上の資格は転職市場でも有利に働く
• ライフスタイルに応じた柔軟な働き方が可能
• 追加資格や専門性を磨けば年収アップも期待できる

「人のお金の悩みを解決したい」「将来性あるキャリアを築きたい」と考えるなら、今が行動のチャンスです。
まずはFP資格の取得から始め、理想のキャリアパスを描いていきましょう。

転職ポータル 編集部

キャリアアドバイザー / ライター

「誰もが納得のいくキャリアを実現する」を目指して活動する転職情報の専門チーム。

・転職ってよくわからない
・転職したいけど、上手くいくか不安
そんな方でもキャリアUPができる転職情報をお届けします。